Skip Navigation

Επενδυτικό Προφίλ

Βρείτε εύκολα το επενδυτικό σας προφίλ, συμπληρώνοντας το επενδυτικό ερωτηματολόγιο και διαλέξτε τον επενδυτικό συνδυασμό που σας ταιριάζει.

Ερωτηματολόγιο Επενδυτικού Προφίλ

 

Εισαγωγή

 

H MetLife ΑΕΔΑΚ προσφέρει ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών επιλογών που ικανοποιούν τις διαφορετικές ανάγκες των Πελατών της. Κάθε Πελάτης μπορεί να επιλέξει από μία σειρά Αμοιβαίων Κεφαλαίων που διαφοροποιούνται ως προς τις διακυμάνσεις και την αναμενόμενη απόδοση. Επιλέγοντας ένα Αμοιβαίο Κεφαλαίο είναι σημαντικό να γνωρίζετε το επενδυτικό σας προφίλ και αυτό το ερωτηματολόγιο θα σας βοηθήσει να καταλάβετε ποια είναι η κατάλληλη μορφή επένδυσης για το δικό σας επενδυτικό προφίλ.

 

Σκοπός του Ερωτηματολογίου

 

  • Να προσδιοριστεί το επίπεδο επενδυτικού κινδύνου που προτίθεσθε να αναλάβετε με βάση το χρονικό ορίζοντα της επένδυσής σας (συμπεριλαμβανομένης της πιθανότητας να υποστείτε απώλειες).

  • Να προσδιοριστεί ο χρονικός ορίζοντας της επένδυσής σας σε συνάρτηση με τον επενδυτικό κίνδυνο που προτίθεστε να αναλάβετε.

  • Να προσδιοριστεί η προηγούμενη εμπειρία σας ως επενδυτής καθώς και οι επενδυτικοί σας στόχοι.

 

Παρακαλούμε απαντήστε στις παρακάτω ερωτήσεις πριν συμπληρώσετε το ερωτηματολόγιο:

 

Δήλωση Σκοπού

 

Ο σκοπός της επένδυσης είναι:

  Η διαχείριση υπάρχοντος κεφαλαίου βάσει του επενδυτικού μου προφίλ

  Η επιδιωκόμενη μεγιστοποίηση των αποδόσεων υπάρχοντος κεφαλαίου χωρίς περιορισμούς ανάληψης κινδύνων
         (η συγκεκριμένη επένδυση αποτελεί μικρό κομμάτι της ατομικής μου περιουσίας)

  Η επίτευξη ενός μεσοπρόθεσμου οικονομικού στόχου μέσω της συσσώρευσης και της επίτευξης αποδόσεων
         (πχ. αγορά διαρκών καταναλωτικών αγαθών, κάλυψη υποχρεώσεων κ.α.)

  Η επίτευξη ενός μακροχρόνιου οικονομικού στόχου μέσω της συσσώρευσης και της επίτευξης αποδόσεων
         (πχ. σπουδές τέκνων, συσσώρευση κεφαλαίου για την κάλυψη μακροχρόνιων αναγκών)

  Άλλος
         

 

Σε ό,τι αφορά στο επενδυτικό μου προφίλ, πιστεύω ότι είμαι:

 

  Συντηρητικός

  Ισορροπημένος

  Επιθετικός

 

Χρησιμοποιώντας το Ερωτηματολόγιο

 

Απαντήστε στις παρακάτω ερωτήσεις σχετικά με τους επενδυτικούς σας στόχους και τη συμπεριφορά σας στον επενδυτικό κίνδυνο. Οι απαντήσεις σας θα καθορίσουν μία συνολική βαθμολογία που προσδιορίζει το επενδυτικό σας προφίλ. Το επενδυτικό αυτό προφίλ ενδέχεται να διαφοροποιηθεί με την πάροδο του χρόνου, γι’ αυτό συνιστάται να επανεξετάζεται σε τακτά χρονικά διαστήματα.

 

Χρονικός Ορίζοντας Συσσώρευσης και Αξιοποίησης Κεφαλαίου

 

Ερώτηση 1

 

Ποιος είναι ο χρονικός ορίζοντας της επένδυσής σας;

 

  Α. Έως 2 έτη

  Β. 2 έως 5 έτη

  Γ. 5 έτη και άνω

 

Ερώτηση 2

 

Υπάρχει ένα ποσοστό της επένδυσής σας που μπορεί να χρειαστείτε τον επόμενο χρόνο;

 

  Α. 0% - 10%

  Β. 10% - 50%

  Γ. 50% και άνω

 

Ερωτήσεις Ανοχής/Αποδοχής Επενδυτικού Κινδύνου

 

Ερώτηση 3

 

Ποια είναι η εξοικείωσή σας με τις αγορές κεφαλαίων;

 

  Α. Έχω ελάχιστη εμπειρία στη διαχείριση επενδύσεων που αφορούν αγορές κεφαλαίων

  Β. Έχω μερική γνώση/εμπειρία σε επενδύσεις που αφορούν αγορές κεφαλαίων

  Γ. Έχω πλήρη εξοικείωση με τέτοιου είδους επενδύσεις

 

Ερώτηση 4

 

Η συνήθης προσέγγισή σας στη λήψη επενδυτικών αποφάσεων είναι:

 

  Α. Τολμηρή / Επιθετική

  Β. Μέτρια / Ισορροπημένη

  Γ. Προσεκτική / Συντηρητική

 

Ερώτηση 5

 

Πώς χαρακτηρίζετε μία επένδυση η οποία παρουσιάζει διακυμάνσεις στην απόδοσή της, αλλά μακροπρόθεσμα μπορεί να έχει σημαντικές υπεραξίες;

 

  Α. Δελεαστική

  Β. Αποδεκτή

  Γ. Ακατάλληλη

 

Ερώτηση 6

 

Ποια φράση αντιπροσωπεύει καλύτερα τις σκέψεις σας για τον επενδυτικό κίνδυνο;

 

  Α. Επιθυμώ τον ελάχιστο επενδυτικό κίνδυνο για τα χρήματά μου, ακόμα και αν αυτό σημαίνει ότι περιορίζεται η απόδοση
          που έχω από αυτή την επένδυση ή μπορεί να έχω αρνητικές αποδόσεις λόγω των υφιστάμενων συνθηκών στις χρηματαγορές.

  Β. Μπορώ να δεχθώ και να αναλάβω κάποιον επενδυτικό κίνδυνο, για να πετύχω υψηλότερες αποδόσεις.

  Γ. Επενδύω μακροχρόνια και αντιλαμβάνομαι ότι ο αυξημένος κίνδυνος είναι αναπόφευκτος όταν υπάρχει η
          προσδοκία για μεγαλύτερες αποδόσεις.

 

Ερώτηση 7

 

Πώς θα αντιδρούσατε στην περίπτωση αρνητικών διακυμάνσεων σε ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο στο οποίο έχετε επενδύσει;

 

  Α. Θα εξαγόραζα αμέσως τα μερίδιά μου / Θα μετέφερα τα μερίδιά μου σε Αμοιβαίο Κεφάλαιο άλλης κατηγορίας.

  Β. Θα διατηρούσα την επένδυσή μου γιατί έχω μακροπρόθεσμο ορίζοντα.

  Γ. Θα ενίσχυα τη θέση μου στην ίδια επένδυση για να πετύχω χαμηλότερη μέση τιμή κτήσης των μεριδίων.

 

Ερώτηση 8

 

Τι μέρος της περιουσίας* σας αποτελεί η συγκεκριμένη επένδυση σήμερα;

 

  Α. Έως 20%

  Β. 20%–40%

  Γ. Πάνω από 40%

(*) Περιουσία: Τα ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία (μετρητά, μετοχές, ομόλογα, εκμεταλλεύσιμα ακίνητα) που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την εξασφάλιση εισοδήματος.

 

Υπολογισμός Βαθμολογίας

 

Ερώτηση

Α

Β

Γ

Βαθμολογία

1

0

10

20

 

2

10

5

0

 

3

0

5

20

 

4

10

5

0

 

5

10

5

0

 

6

0

5

10

 

7

0

5

10

 

8

20

10

0

 

 

Αθροίστε για να βρείτε το επενδυτικό σας προφίλ

 

Βαθμονόμηση

Αποτελέσματος

Προφίλ

Έως 40

Συντηρητικό

40 – 80

Ισορροπημένο

80 – 110

Επιθετικό

 

Συντηρητικό Επενδυτικό Προφίλ: χαρακτηρίζει κάποιον που είναι διατεθειμένος να αναλάβει ένα χαμηλό επενδυτικό ρίσκο για ένα συγκεκριμένο επίπεδο επιθυμητού κέρδους.

Ισορροπημένο Επενδυτικό Προφίλ: χαρακτηρίζει κάποιον που είναι διατεθειμένος να αναλάβει μέτριο επενδυτικό ρίσκο για ένα συγκεκριμένο επίπεδο επιθυμητού κέρδους.

Επιθετικό Επενδυτικό Προφίλ: χαρακτηρίζει κάποιον που είναι διατεθειμένος να αναλάβει ένα υψηλό επενδυτικό ρίσκο για ένα συγκεκριμένο επίπεδο επιθυμητού κέρδους.

 

   

 

Βάσει των απαντήσεων που δώσατε παραπάνω, το Επενδυτικό Προφίλ σας φαίνεται να είναι:

 

 

 

Εάν διαφωνείτε με το Επενδυτικό σας Προφίλ όπως καθορίστηκε από τη βαθμολογία σας, παρακαλούμε επιλέξτε παρακάτω το Επενδυτικό Προφίλ που θέλετε και δικαιολογείστε την εναλλακτική αυτή επιλογή σας:

 

  Συντηρητικός

  Ισορροπημένος

  Επιθετικός

Αιτιολόγηση τυχόν εναλλακτικής επιλογής:

 

Διαθέσιμες Επενδυτικές Επιλογές

 

Η κατηγοριοποίηση του επενδυτικού κινδύνου των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που εμφανίζεται παρακάτω βασίζεται στην ιστορική μεταβλητότητά τους η οποία επηρεάζει και σε μεγάλο βαθμό την αναμενόμενη απόδοση της επένδυσης.

  • Η απόφασή μου ως προς την παραπάνω επενδυτική επιλογή  είναι αποκλειστικά δική μου. Αντιλαμβάνομαι ότι η MetLife και οι Συνεργάτες της δεν είναι υπεύθυνοι για την απόφασή μου.

  • Επιβεβαιώνω ότι οι απαντήσεις δόθηκαν από εμένα/ παρουσία μου και αποτυπώνουν μία ακριβή αξιολόγηση της επενδυτικής μου συμπεριφοράς.

  • Δηλώνω ότι ο Διαμεσολαβητής με ενημέρωσε ότι δεν θα γίνεται περιοδική αξιολόγηση καταλληλότητας του προϊόντος.

     

Συντηρητικό Χαρτοφυλάκιο

Ισοροπημένο Χαρτοφυλάκιο

Επιθετικό Χαρτοφυλάκιο

me
me
me

Αμοιβαία Κεφάλαια Χαμηλής Αναμενόμενης Απόδοσης / Χαμηλού ex ante κινδύνου

Αμοιβαία Κεφάλαια Μέσης Αναμενόμενης Απόδοσης / Μέσου ex ante κινδύνου

Αμοιβαία Κεφάλαια Υψηλής Αναμενόμενης Απόδοσης / Υψηλού ex ante κινδύνου

MetLife Ευρωπαϊκό ΑΚΧΑ Κυμαινόμενης ΚΑΕ

MetLife Ευρωπαϊκών Κρατικών Ομολόγων

MetLife Ευρωπαϊκών Εταιρικών Ομολόγων

MetLife Ομολόγων Δολαριακό

MetLife Ελληνικών Ομολόγων

MetLife Ευρωπαϊκό Μικτό

MetLife Fund of Funds Ευρωπαϊκών Μετοχών

MetLife Ελληνικών Μετοχικό Μικρής/Μεσαίας

MetLife Μετοχικό Δείκτη Υψηλής Κεφαλαιοπ.

MetLife Μετοχικό Διεθνών Ανεπτυγμ. Αγορών

MetLife Μετοχικό Αναδυομένων Αγορών

Metlife Fund of Funds Commodities

 

Ονοματεπώνυμο Επενδυτή

 

Υπογραφή / email

Ημερομηνία

Επενδυτής

 

Υπογραφή / Διεύθυνση Email

 

 

 

Ονοματεπώνυμο Διαμεσολαβητή

 

Υπογραφή / email / Α.Φ.Μ.

Ημερομηνία

Διαμεσολαβητής

 

Υπογραφή / Διεύθυνση Email / ΑΦΜ